รู้จักเรา

การกำกับดูแลกิจการที่ดี

​​

นโยบายการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Regulatory Compliance Policy)

1. ข้อกําหนดทั่วไป

1.1 วัตถุประสงค์

     เพื่อให้บุคลากรทุกระดับเกิดความเข้าใจ และตระหนักถึงความสําคัญของหน้าที่ที่มีต่อการปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ หลักปฏิบัติที่เกี่ยวข้อง อันจะนําไปสู่การปฏิบัติงานที่ถูกต้อง สอดคล้องกับแนวปฏิบัติของบริษัทและหน่วยงานกํากับภายนอกที่มีอํานาจกํากับดูแลตามกฎหมาย และสามารถป้องกันและลดความเสี่ยงจากการไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Risk) ที่อาจเกิดขึ้นได้

1.2 ขอบเขตของนโยบาย

     บุคลากรของ บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย (“บริษัท”) ต้องศึกษา ทำความเข้าใจนโยบายการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ฉบับนี้ และถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด

1.3 วันที่มีผลบังคับใช้

     นโยบายฉบับนี้มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่คณะกรรมการบริษัทอนุมัติ

1.4 ความถี่ในการทบทวนและการแก้ไขปรับปรุงนโยบาย

     นโยบายฉบับนี้จะต้องได้รับการทบทวนอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสําคัญ

     การแก้ไขปรับปรุง การทบทวน ต้องได้รับการพิจารณาจากคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการและการพัฒนาสู่ความยั่งยืน ก่อนนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่อพิจารณาอนุมัติตามลำดับ

1.5 ผู้รับผิดชอบนโยบาย

     สำนักกำกับการปฏิบัติงานเป็นผู้รับผิดชอบบริหารจัดการนโยบายฉบับนี้

2. ข้อกําหนดหลัก

2.1 คำนิยาม

  2.1.1 กฎเกณฑ์ หมายถึง กฎหมาย กฎระเบียบ หลักเกณฑ์ ข้อพึงปฏิบัติ และมาตรฐานการดําเนินงานที่เกี่ยวข้องและมีผลต่อการดําเนินธุรกิจของบริษัท รวมถึงแต่ไม่จํากัดเพียง พระราชบัญญัติประกันชีวิต พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทําลายล้างสูง กฎเกณฑ์ของสํานักงาน คปภ. สํานักงาน ก.ล.ต. สํานักงาน สคส. สํานักงาน ปปง. ตลอดจนกฎหมายเกี่ยวกับการจ้างงาน และกฎหมายภาษีอากร เป็นต้น
     ทั้งนี้ กฎหมาย กฎระเบียบ หลักเกณฑ์ ข้อพึงปฏิบัติ และมาตรฐานการดําเนินงานที่เกี่ยวข้อง อาจมีที่มาได้จากหลายแหล่ง ได้แก่ กฎหมาย กฎระเบียบ หลักเกณฑ์ ข้อพึงปฏิบัติ และมาตรฐานที่กําหนดโดยหน่วยงานกํากับดูแล หรือแนวทางปฏิบัติและข้อพึงปฏิบัติที่กําหนดโดยสมาคมธุรกิจ หรือข้อพึงปฏิบัติภายในบริษัทสำหรับบุคลากรของบริษัท ซึ่งกฎระเบียบเหล่านี้อาจเป็นวิถีทางสังคมหรือค่านิยมของสังคมในการปฏิบัติอย่างยุติธรรม นอกเหนือไปจากกฎหมายที่ใช้บังคับ
  2.1.2 ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Risk) หมายถึง ความเสี่ยงอันเกิดจากการไม่ปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อกำหนด กฎเกณฑ์ มาตรฐาน และแนวปฏิบัติที่บังคับใช้กับธุรกรรมต่าง ๆ ของบริษัท ซึ่งอาจก่อให้เกิดความเสียหายทางการเงิน ชื่อเสียงของบริษัท หรือการถูกกำหนดโทษ หรือการเข้าแทรกแซงกิจการโดยหน่วยงานกำกับดูแล

2.2 หลักการทั่วไป

     บริษัท มุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์ และปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้กฎหมายข้อบังคับ และหลักปฏิบัติที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด เพื่อรักษาไว้ซึ่งความเชื่อมั่นและความไว้วางใจของผู้มีส่วนได้เสีย คณะกรรมการบริษัทจึงกำหนดนโยบายนี้ขึ้น ​​​

2.3 บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบ

  2.3.1 คณะกรรมการบริษัท (“BoD”) เป็นผู้กำหนดกรอบนโยบายและการบังคับใช้นโยบายฉบับนี้
  2.3.2 คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการและการพัฒนาสู่ความยั่งยืน (“CGS”) เป็นผู้พิจารณา ทบทวนนโยบายฉบับนี้ก่อนผู้รับผิดชอบนโยบายจะนำเสนอแก่คณะกรรมการบริษัทต่อไป
  2.3.3 คณะกรรมการจัดการ (“MC”) เป็นผู้นำนโยบายฉบับนี้ไปใช้ในการดำเนินธุรกิจของบริษัท

2.4 ข้อกำหนด

2.4.1 หลักปฏิบัติตามนโยบายการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Policy)

  2.4.1.1 ส่งเสริมวัฒนธรรมของการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ด้วยการแสดงออกซึ่งความมุ่งมั่นในมาตรฐานจริยธรรมระดับสูง และการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบข้อบังคับ กฎและนโยบายที่บังคับใช้
  2.4.1.2 ส่งเสริมการสื่อสารที่โปร่งใส ให้ข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน และรายงานเหตุการณ์การละเมิดการปฏิบัติ ตามข้อกําหนด วิเคราะห์สาเหตุเพื่อป้องกันการเกิดซ้ำ
  2.4.1.3 จัดให้มีมาตรการติดตามการดําเนินงานและการรายงาน เพื่อระบุกรณีของการไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ หรือความบกพร่องของระบบการกํากับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ และเพื่อป้องกันบริษัท และบุคลากรของบริษัทจากการละเมิดโดยเจตนาหรือไม่เจตนา และการลงโทษหรือความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น
  2.4.1.4 จัดให้มีการประเมินความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ และทบทวนอย่างสม่ำเสมอ

2.5 บทลงโทษ

     การฝ่าฝืนการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้ เป็นการฝ่าฝืนจรรยาบรรณสำหรับบุคคลขององค์กรและอาจมีความผิดตามกฎข้อบังคับของบริษัทและกฎหมาย กฎเกณฑ์ ข้อบังคับ หรือข้อกำหนดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง

เว็บไซต์ของเราใช้คุกกี้ เพื่อมอบประสบการณ์ที่ดีให้กับท่าน รวมถึงการนำเสนอข้อมูลและเนื้อหาต่าง ๆ โดยการเข้าใช้งานเว็บไซต์ของเราถือว่าท่านยอมรับ ข้อกำหนดและเงื่อนไขการใช้บริการ ประกาศความเป็นส่วนตัว และ นโยบายคุกกี้ ของเรา