นโยบายฉบับนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้บริษัทมีกรอบแนวทางในการกำหนดมาตรการป้องกันการทุจริต การตรวจพบ และการจัดการ ตลอดจนการพัฒนามาตรการป้องกันการทุจริตอย่างต่อเนื่อง รวมถึงการกำหนดมาตรการในการสืบสวนสอบสวนเหตุการณ์ทุจริต การรายงาน ที่สอดคล้องกับกฎเกณฑ์ของหน่วยงานกำกับดูแลตามกฎหมาย และนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี
นโยบายฉบับนี้ครอบคลุมการป้องกันการทุจริตที่เกี่ยวข้องกับกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานผู้กระทำการแทนบริษัท คนกลางประกันภัย การใช้บริการบคุคลภายนอก ผู้เอาประกันภัย ผู้รับประโยชน์ คู่ค้า และผู้กระทำการแทนบุคคลเหล่านั้น ทั้งนี้ บริษัทจัดให้มีมาตรการบริหารความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการทุจริตที่ครอบคลุมการดำเนินงานทั่วทั้งองค์กรอย่างต่อเนื่อง เพื่อพัฒนาและกำหนดมาตรการป้องกันได้อย่างเหมาะสม บุคลากรของบริษัทต้องศึกษาทำความเข้าใจนโยบายฉบับนี้และถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด ผู้ที่ฝ่าฝืนอาจได้รับโทษตามระเบียบของบริษัท และอาจต้องรับโทษตามที่กฎหมายกำหนดไว้ หรือการสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
นโยบายฉบับนี้มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่คณะกรรมการบริษัทอนุมัติ
นโยบายฉบับนี้จะต้องได้รับการทบทวนอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสําคัญ
การแก้ไขปรับปรุง การทบทวน หรือการต่ออายุนโยบายฉบับนี้ ต้องได้รับการพิจารณาจากคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการและการพัฒนาสู่ความยั่งยืนก่อนนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่อพิจารณาอนุมัติตามลำดับ
สำนักกำกับการปฏิบัติงานเป็นผู้รับผิดชอบบริหารจัดการนโยบายฉบับนี้
2.1.1 | “บริษัท” หมายถึง บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จํากัด (มหาชน) | |
2.1.2 | “บริษัทย่อย” หมายถึง บริษัทที่บริษัทถือหุ้นไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม | |
2.1.3 | “การทุจริต” หมายถึง การกระทำหรือละเว้นการกระทำโดยเจตนา รวมถึงการหลอกลวงหรือบิดเบือนความจริง ทั้งจากบุคคลภายนอกและ/หรือภายในบริษัท เพื่อแสวงหาประโยชน์ที่มิควรได้โดยชอบด้วยกฎหมาย ไม่ว่าผู้ที่ได้รับประโยชน์จากการทุจริตจะเป็นบุคคลที่กระทำการเองหรือบุคคลอื่นที่เกี่ยวข้อง บริษัทจัดประเภทการทุจริตเป็น 3 กลุ่มตามประเภทผู้เกี่ยวข้อง ดังนี้ |
2.1.3.1 | การทุจริตโดยบุคคลภายในบริษัท ได้แก่ การทุจริตต่อทรัพย์สินของบริษัท หรือการทุจริตต่อหน้าที่โดยบุคลากรของบริษัท ไม่ว่าจะกระทำโดยลำพังหรือร่วมกับบุคคลอื่น ทั้งจากภายในและภายนอกบริษัท เช่น การยักยอก การปลอมแปลงเอกสาร การปกปิด การบิดเบือนข้อมูลที่สำคัญในรายงานทางการเงิน เป็นต้น | |
2.1.3.2 | การทุจริตโดยคนกลาง เช่น ตัวแทน นายหน้า พันธมิตรธุรกิจ ผู้ให้บริการภายนอกในด้านต่าง ๆ เช่น การดำเนินการชดใช้ค่าสินไหมทดแทน (Third Party Administrator: TPA) ทำการทุจริตต่อบริษัทและ/หรือผู้ถือกรมธรรม์ เช่น การยักยอกเบี้ยประกันภัย การปลอมแปลงเอกสาร เป็นต้น | |
2.1.3.3 | การทุจริตโดยบุคคลภายนอกบริษัท เช่น คู่ค้า ลูกค้า หรือผู้ถือกรมธรรม์ ทำการทุจริตต่อบริษัท เช่น การทุจริตในการสมัครทำประกันภัย หรือการเรียกร้องสินไหมทดแทน เป็นต้น |
บริษัทมุ่งมั่นที่จะดำเนินธุรกิจด้วยความความซื่อสัตย์ ยุติธรรม โปร่งใส และให้ความสำคัญกับการป้องกันการทุจริตที่อาจเกิดขึ้นจากการดำเนินงาน คณะกรรมการบริษัทจึงกำหนดนโยบายต่อต้านการทุจริตฉบับนี้ขึ้น เพื่อสร้างความตระหนักรู้และให้ความสำคัญในการป้องกันการทุจริตในทุกรูปแบบ ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี และพัฒนาสู่องค์กรแห่งความยั่งยืน
2.3.1 | คณะกรรมการบริษัท (“BoD”) เป็นผู้กําหนดกรอบนโนบายและการบังคับใช้นโยบายฉบับนี้ | |
2.3.2 | คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการและการพัฒนาสู่ความยั่งยืน (“CGS”) เป็นผู้พิจารณา ทบทวนนโยบายฉบับนี้ก่อนผู้รับผิดชอบนโยบายจะนำเสนอแก่คณะกรรมการบริษัทต่อไป | |
2.3.3 | คณะกรรมการจัดการ (“MC”) เป็นผู้นำนโยบายฉบับนี้ไปใช้ในการดำเนินธุรกิจของบริษัท |
2.4.1 การไม่อดทนต่อการทุจริต (Zero Tolerance)
บริษัทใช้แนวทาง “การไม่อดทนต่อการทุจริต” และไม่ยอมรับการกระทำที่ไม่สุจริต ซึ่งมีผลกระทบต่อบริษัทและผู้มีส่วนได้เสีย ที่กระทำโดยบุคคลใด ๆ เพื่อแสวงหาประโยชน์ที่มิควรได้โดยชอบด้วยกฎหมายแก่ตนเองหรือบุคคลอื่น
บุคลากรของบริษัทต้องปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้อย่างเคร่งครัด และไม่เข้าไปเกี่ยวข้องกับการทุจริตในทุกกรณี บริษัทสนับสนุนให้บุคคลภายนอกที่มีความสัมพันธ์กับบริษัทปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้ด้วย
2.4.2 การบริหารความเสี่ยงและการจัดการกรณีทุจริต
บริษัทต้องจัดให้มีการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการทุจริตครอบคลุมกิจกรรมทั่วทั้งองค์กร มีมาตรการดำเนินการเพื่อจัดการและรับมือต่อเหตุการณ์การทุจริตที่เกิดหรืออาจเกิดขึ้นอย่างทันท่วงทีภายในระยะเวลาที่เหมาะสมและเพียงพอที่จะทำให้เกิดความเชื่อมั่นว่าประเด็นที่เกี่ยวข้องทั้งหลายจะถูกตรวจสอบ เพื่อทราบถึงปัจจัยที่เป็นต้นเหตุของปัญหาที่แท้จริง และนำไปสู่การพัฒนาและปรับปรุงกระบวนการดำเนินงาน หรือการกำหนดมาตรการป้องกันการเกิดการทุจริตในอนาคตอย่างถูกต้องเหมาะสม รวมถึงการดำเนินการทางวินัย หรือการดำเนินการตามกฎหมายต่อผู้ที่กระทำความผิดอย่างจริงจัง
2.4.3 การรายงานการทุจริต
บุคลากรของบริษัทต้องทำความเข้าใจลักษณะและประเภทของรายการที่อาจก่อให้เกิดการทุจริต โดยเฉพาะการทุจริตที่เกี่ยวข้องในขอบเขตความรับผิดชอบของตน และหมั่นสังเกต ศึกษา และตรวจทานข้อบ่งชี้ที่ผิดปกติ นอกจากนี้ บุคลากรของบริษัทยังมีหน้าที่สื่อสาร ป้องกัน และดูแลไม่ให้เกิดการทุจริต ทั้งการทุจริตที่เกิดขึ้นภายในบริษัท และการทุจริตที่เกิดจากบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องกับบริษัท รวมถึงต้องไม่ละเลยหรือเพิกเฉยต่อการทุจริตทุกรูปแบบ โดยหากพบเห็นการทุจริตหรือเหตุการณ์ที่อาจก่อให้เกิดการทุจริต ต้องรายงานไปยังผู้บังคับบัญชาหรือช่องทางการแจ้งเบาะแสที่บริษัทกำหนดไว้โดยไม่ชักช้า รวมถึงให้ความร่วมมือในการตรวจสอบข้อเท็จจริง
2.4.4 การกำกับดูแล
กรอบการดำเนินการป้องกันการทุจริตของบริษัทครอบคลุมการประเมินความเสี่ยง การป้องกัน การจัดการ และการรายงาน โดยบริษัทมีการรายงานผลการประเมินความเสี่ยงการทุจริตและสถิติกรณีทุจริตต่อคณะกรรมการบริษัท
2.4.5 การกำหนดแนวปฏิบัติการต่อต้านการทุจริต
เพื่อประสิทธิภาพในการป้องกันการทุจริต บริษัทกำหนดแนวปฏิบัติเพื่อการต่อต้านการทุจริตภายใต้นโยบายฉบับนี้ โดยจัดให้มีการทบทวนแนวปฏิบัติดังกล่าวอย่างสม่ำเสมอ
การฝ่าฝืนการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้ เป็นการฝ่าฝืนจรรยาบรรณสำหรับบุคคลขององค์กรและอาจมีความผิดตามกฎหมาย กฎเกณฑ์ ข้อบังคับ หรือข้อกำหนดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง